Cơ quan Giám sát tài chính Hàn Quốc (FSS) ngày 11/3 công bố kết quả kiểm tra sơ bộ về các sản phẩm chứng khoán liên kết phái sinh với chỉ số cơ sở Hong Kong (H-Index ELS) được bán trong nước, đang đối mặt với mức thua lỗ lớn.

Theo kết quả kiểm tra, cơ quan này kết luận rằng do sự cạnh tranh quá mức về thành tích bán ELS mà các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng đã không được thực hiện đầy đủ căn cứ theo luật hiện hành.

Ngoài ra, FSS cho rằng có sai sót trong toàn bộ hệ thống bán trên khía cạnh bảo vệ người tiêu dùng, khuynh hướng đầu tư của khách hàng đã không được các ngân hàng, công ty chứng khoán phân tích một cách phù hợp khi tham gia sản phẩm. Cơ quan giám sát tài chính cũng phát hiện ra nhiều trường hợp nhân viên bán sản phẩm gian lận, như điền thay phiếu đăng ký tham gia sản phẩm cho khách hàng, làm các chứng từ giả, truy cập vào phần mềm điều khiển từ xa trên máy tính của nhà đầu tư để tham gia sản phẩm thay cho họ.

Cơ quan Giám sát tài chính cũng công bố tiêu chuẩn giải quyết tranh chấp dựa trên đánh giá tổng hợp về trách nhiệm của bên bán và nhà đầu tư. FSS định ra tỷ lệ bồi thường cơ bản theo từng hành vi gian lận của bên bán, sau đó quyết định về tỷ lệ bồi thường cuối cùng dựa vào độ tuổi, kinh nghiệm của nhà đầu tư. FSS sẽ tiến hành phân tích kết quả kiểm tra lần này cùng Ủy ban Giám sát tài chính (FSC), để cải thiện chế độ bán những sản phẩm chứng khoán có độ phức tạp cao như ELS.
 
Từ cuối tháng trước, sản phẩm chứng khoán ELS Hong Kong được dự báo sẽ bị thua lỗ quy mô lớn. Theo đó, trong vòng từ tháng 1 tới tuần trước, FSS đã tiến hành kiểm tra đối với 5 ngân hàng lớn và 6 công ty chứng khoán bán ra sản phẩm này ở trong nước. Tính đến ngày 7/3, sản phẩm ELS Hong Kong được 5 ngân hàng lớn bán ra bị thua lỗ tổng cộng 522,1 tỷ won (397 triệu USD), tỷ lệ lỗ là 53,6%.
 
Chỉ số cơ sở Hong Kong hiện vẫn giậm chân tại chỗ, ước tính tổng quy mô thiệt hại có thể tăng lên tới 7.000 tỷ won (5,32 tỷ USD). Hiện tại, các ngân hàng trong nước đã tạm dừng bán ra sản phẩm này.